vividam

Unsere Wertentwicklung

Hier zeigen wir die Wertentwicklung unserer Portfolios auf einem Blick.

Vividam - Anlagestrategie "Weitblickend"

Zaghaft (vividam Nachhaltig 30)

Sie möchten anlegen oder sparen, um mittelfristig eine Rendite über dem Festgeldniveau zu erzielen.
Vermögenserhalt ist für Sie das A und O, am liebsten würden Sie Risiken weitestgehend vermeiden, was in dem aktuellen Nullzinsumfeld nicht möglich ist. Eine überdurchschnittliche Rendite ist für Sie eher zweitrangig. Sie legen viel Wert auf den Erhalt des investierten Kapitals. Dafür sind Sie bereit, einen Teil Ihres Vermögens für eine Laufzeit von mindestens 5 bis 7 Jahren anzulegen.

Gelassen (vividam Nachhaltig 50)

Sie möchten anlegen oder sparen, um langfristig eine Rendite über dem Geldmarkt und der Inflation zu erzielen. Dafür sind Sie bereit, einen Teil Ihres Vermögens für eine Laufzeit von mindestens 7 bis 10 Jahren anzulegen. Zwischenzeitliche Kursschwankungen können Sie in Kauf nehmen. Ausgewogene, mittel- bis langfristige Ertragschancen bei moderaten Risiken liegen dieser Strategie zugrunde.

Weitblickend (vividam Nachhaltig 70)

Sie möchten anlegen oder sparen, um langfristig eine höhere Rendite zu erzielen. Dafür sind Sie bereit, einen Teil Ihres Vermögens für eine Laufzeit von mindestens 10 oder sogar 15 Jahren anzulegen. Stärkere Kursrückschläge in Krisenzeiten lassen Sie als langfristigen Anleger idealerweise völlig unberührt. Je länger Sie planen Ihr Geld anzulegen, desto mehr Zeit geben Sie Ihrer Geldanlage, um eventuelle Kursverluste wieder auszugleichen. Überdurchschnittliche, langfristige Ertragschancen bei höheren Risiken liegen dieser Strategie zugrunde.

Klippenspringer (vividam Nachhaltig 100)

Ihnen geht es bei der nachhaltigen Geldanlage nur um eines: die höchstmöglichen Chancen zu ergreifen. Sie wissen um die Risiken, sind aber in der Lage, sie zu tragen und zu ertragen. Für Ihr Depot kommen daher nur 100 % Aktienfonds in Frage. Aber Vorsicht: Die „Klippenspringerstrategie“ ist nur für mutige Anleger, die über einen langen Anlagehorizont anlegen und sparen wollen und dabei die Schwankungen der Märkte nicht scheuen und als Chance erachten. Dabei kann es auch mal „weh tun“, wenn man falsch auf der Wasseroberfläche aufkommt. Aber das Adrenalin macht es schon wieder wett!

Nachfolgende Grafik zeigt die Wertentwicklung der vier Strategien seit Jahresbeginn

Bleiben Sie auf dem Laufenden mit unserem monatlichen Marktkommentar

Aktuelle Performance der vier Strategien per 30.11.2020 gem. der BVI-Methode (vor VV-Gebühren)

Nov 2020 Okt 2020 Sep 2020 Q3 2020 Q2 2020 Q1 2020 11/2020 Bench-mark 12 Monate rollierend 2019 seit Start* Wertent-wicklung p.a. Maximaler Verlust**
vividam 30 3,78% 0,48% 0,77% 4,07% 7,83% -8,97% 6,52% 4,98% 7,26% 11,58% 15,28% 7,37% -16,48%
vividam 50 5,13% 0,64% 0,81% 5,55% 10,43% -11,60% 9,03% 5,24% 10,30% 14,41% 19,12% 9,14% -21,69%
vividam 70 6,88% 0,51% 0,78% 7,10% 13,24% -14,93% 10,83% 5,14% 12,86% 18,19% 22,31% 10,60% -28,59%
vividam 100 9,02% 0,41% 0,87% 8,40% 16,56% -17,28% 14,41% 4,34% 16,88% 7,37% 22,84% 15,63% -33,20%

Die Wertentwicklung in der Vergangenheit stellt keine Garantie für zukünftige Entwicklungen dar. Der Wert der Anlage sowie die Erträge daraus unterliegen Schwankungen. Informationen zu Risiken finden Sie hier.
* Der Start von vividam 30, 50 und 70 war am 1. Dezember 2018, vividam 100 folgte dann am 1. Juli 2019.
** Der maximale Verlust bezeichnet den höchsten Wertrückgang – gerechnet vom maximalen Hoch bis zum Tief, den die Strategie seit dem Start von vividam verzeichnete.

Bleiben Sie auf dem Laufenden mit unserem monatlichen Marktkommentar

Seit dem Start von vividam im Dezember 2018 sind nun 2 Jahre vergangen und das Jahr 2020 neigt sich dem Ende. Wir können nun auf zwei Jahre echte Wertentwicklung zurückschauen – mit einigen Up und Downs. Und am 1. Juli feierte unsere vierte und jüngste Strategie – der Klippenspringer – seinen 1. Geburtstag. Die Ursprungsstrategie von vividam in Form einer „analogen“, ausgewogenen ökologisch-ethischen Fonds-Vermögensverwaltung mit einer Aktienfondsquote von 50% besteht bereits seit fast fünf Jahren. Daher verweisen wir für eine längere Historie gerne auf das Factsheet für die Jahre 2016 bis 2020.

Aber nun zum vergangenen Monat November– ein wahrlich historischer Monat. Nach einem teils turbulenten Jahr gibt es nun Licht am Ende des Tunnels. Mehrere Impfstoffe gegen Corona sind in der Zulassung und die Hoffnung ist groß, dass diese auch wirken und keine ernsten Nebenwirkungen haben. Außerdem ist die Wahl in den USA nun so gut wie gelaufen und Jo Biden wird mit hoher Wahrscheinlichkeit der nächste Präsident der Vereinigten Staaten, mit einer starken Frau als Vize-Präsidentin an seiner Seite. Das ist eine gute Nachricht für den Klimaschutz, da er die USA wieder zurück in das Pariser Klimaabkommen führen wird. Höchste Zeit für die USA, da andere Länder „vorpreschen“ und ihre Klimaziele verschärfen. Übrigens werden wir am 12. Dezember den 5 Jahrestag des Pariser Klimaabkommen begehen – es ist aber noch immer viel zu tun!

Die Börsen honorieren diese Ereignisse mit einem wahren Feuerwerk und der November 2020 geht in die Geschichtsbücher ein. Der MSCI Welt Index in US-Dollar legte z.B. um 12,66% zu, der Dax sogar um beachtliche 15,01%. Von diesen Kursanstiegen konnten wir auch für Sie profitieren. Die vier vividam Strategien legten deutlich zu und erreichten fast die Monatsergebnisse von April – mit dem Unterschied, dass es davor den historischen Corona-Einbruch im März gab.

Es ist inzwischen der neunte positive Monat in Folge seit Corona. Alle Strategien erreichen ein Allzeithoch nach dem anderen. Die Daten können Sie der Tabelle oben entnehmen. Eine detaillierte Performanceattribution für das dritte Quartal können Sie hier herunterladen. Und für das vierte Quartal gibt es ein Update im Januar 2021. In der Tabelle finden Sie auch eine Spalte mit einer „konventionellen“ Benchmark bestehend aus dem MSCI Welt in Euro (NR) und dem iBoxx EUR Overall (TR). Auch haben wir neue Spalten u.a. mit dem maximalen Verlust (max. Drawdown) eingeführt, um das zwischenzeitliche Risiko besser einzuschätzen. Auch zeigen wir nun die annualisierte Wertentwicklung sowie eine rollierende 12-Monatsperformance.

Nun biegen wir endgültig auf die Zielgerade des Coronajahres 2020 ein und Weihnachten steht vor der Tür. Sollte nichts mehr dazwischen kommen, schließen wir das Jahr mit einer herausragenden Wertentwicklung ab.

In diesem Sinne – Frohe Weihnachten und bleiben Sie gesund!

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Sollten Sie weitere, allgemeine Informationen zu den Märkten wünschen, klicken Sie einfach hier für den Marktkommentar der FiNet Asset Management AG.

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