Unsere Wertentwicklung

Hier zeigen wir die Wertentwicklung unserer vier Portfolios

Vividam - Anlagestrategie "Weitblickend"

Wertentwicklung aller vividam Strategien seit Beginn

Wertentwicklung -

Zaghaft (vividam Nachhaltig 30)

Sie möchten anlegen, um mittelfristig eine Rendite über dem Festgeldniveau zu erzielen. Dabei ist eine durchschnittliche Wertentwicklung von 2,0% pro Jahr nach Kosten zu erwarten.

Gelassen (vividam Nachhaltig 50)

Sie möchten anlegen, um langfristig eine Rendite über dem Geldmarkt und der Inflation zu erzielen. Dabei ist eine durchschnittliche Wertentwicklung von 3,5% pro Jahr nach Kosten zu erwarten.

Weitblickend (vividam Nachhaltig 70)

Sie möchten anlegen, um langfristig eine höhere aktienmarktähnliche Rendite zu erzielen. Dabei ist eine durchschnittliche Wertentwicklung von 5,0% pro Jahr nach Kosten zu erwarten.

Klippenspringer (vividam Nachhaltig 100)

Ihnen geht es bei der nachhaltigen Geldanlage nur um eines: die höchstmöglichen Chancen zu ergreifen. Dabei ist eine durchschnittliche Wertentwicklung von 6,5% pro Jahr nach Kosten zu erwarten.

Wertentwicklung auf einen Blick

Aktuelle Performance der vier Strategien per 15.11.2021 gem. der BVI-Methode (vor VV-Gebühren von 1,18%, nach Fondskosten)

Die Wertentwicklung in der Vergangenheit stellt keine Garantie für zukünftige Entwicklungen dar. Der Wert der Anlage sowie die Erträge daraus unterliegen Schwankungen. Informationen zu Risiken finden Sie hier.

Die “Kennzahlen” unterhalb der Benchmark werden nur am Monatsende aktualisiert. Die Benchmark besteht aus dem MSCI Welt in Euro (NR) und dem iBoxx EUR Overall (TR). So setzt sich beispielsweise bei vividam 30 die Benchmark aus 70% Renten (iBoxx Overall) und 30% Aktien (MSCI Welt) zusammen.

* Der Start von vividam 30, 50 und 70 war am 1. Dezember 2018, vividam 100 folgte am 1. Juli 2019.
** Der maximale Verlust (max. Drawdown) bezeichnet den höchsten Wertrückgang – gerechnet vom maximalen Hoch bis zum Tief, den die Strategie seit dem Start von vividam verzeichnete. Er hilft, das zwischenzeitliche Risiko besser einzuschätzen.

Bleiben Sie auf dem Laufenden mit unserem detaillierten Quartalsbericht

Bleiben Sie auf dem Laufenden mit unserem monatlichen Marktkommentar

Seit dem Start von vividam im Dezember 2018 können wir nun auf fast 3 Jahre echte Wertentwicklung zurückschauen – mit einigen Ups und Downs. Und am 1. Juli 2021 hat unsere vierte und jüngste Strategie – der Klippenspringer – seinen 2. Geburtstag gefeiert. Der Nukleus von vividam in Form einer „analogen“, ausgewogenen ökologisch-ethischen Fonds-Vermögensverwaltung mit einer Aktienfondsquote von 50% besteht bereits seit mehr als fünf Jahren. Daher verweisen wir für eine längere Historie gerne auf das Factsheet dieser Strategie ab 2016.

Der Oktober war nach der Korrektur im September wieder ein sehr guter Monat. Wir schlossen in allen vier Strategien mit einem Plus zwischen 1,40 % und 4,00 % ab und konnten die Verluste des Vormonats fast ausgleichen. Der globale MSCI Welt Index (in USD) stieg allerdings um beachtliche 5,82 %, der MSCI Welt SRI sogar um 9,68 % !!!

Im SRI Index macht sich vor allem die Gewichtung von 13,6 % von Microsoft und 4,3 % in Tesla bemerkbar. Microsoft hat inzwischen Apple als wertvollstes Unternehmen der Welt abgelöst und Tesla ist nun ebenfalls Mitglied im Club der “1 Billionen US-Dollar Unternehmen”. Der Grund für den starken Anstieg in der Tesla-Aktie war ein Großauftrag des vor Kurzem noch insolventen US-Autovermieters Hertz über 100.000 Teslas im Gesamtwert von mind. 4,4 Mrd. US-Dollar. Ob dieser Auftrag überhaupt zu Stande kommt, wird immer fraglicher. Er ist noch nicht unterschrieben und Tesla ist nicht bereit, wie in der Branche üblich, große Rabatte zu gewähren.

Folgende Abbildung zeigt den Effekt in den letzten Tagen sehr deutlich.

Wertentwicklung -

Solche Positionsgroßen würden wir in vividam niemals eingehen wollen. Unsere größte Position liegt mit 0,71 % deutlich unter 1 %. 

Hinweis: In den Echtdepots wurde Anfang Oktober die VV-Gebühr für das 3. Quartal abgezogen und belastet die Wertentwicklung um 0,29%.

Wie bereits mehrmals angekündigt, hat inzwischen die UN-Klimakonferenz in Glasgow (COP 26) begonnen und dauert noch bis zum 12. November. Viele Regierungschefs – außer dem russischen und chinesischen – sind nach dem G20 Gipfel in Rom direkt nach Glasgow weitergereist. Man hat zwar das Klimathema in Rom ebenfalls behandelt, sich aber auf keinen konkreten Termin bis zur Klimaneutralität einigen können. Ob es in Glasgow große mediale Ergebnisse gibt, ist sehr unwahrscheinlich. Es geht mehr um Standards, die aber sehr wichtig sind. Wir werden uns im nächsten Monat tiefer mit den Ergebnissen der Klimakonferenz beschäftigen.

Wer sich mit dem Thema „Klima“ näher beschäftigen möchte, der kann sein „persönliches“ Klimaszenario testen. Schauen Sie einmal hier und testen den EN-ROADS Klimasimulator.

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Sollten Sie weitere, allgemeine Informationen zu den Märkten wünschen, klicken Sie einfach hier für den aktuellen Marktkommentar der FiNet Asset Management AG.

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