vividam

Unsere Wertentwicklung

Hier zeigen wir die Wertentwicklung unserer Portfolios auf einem Blick.

Vividam - Anlagestrategie "Weitblickend"

Wertentwicklung aller vividam Strategien seit Beginn

Wertentwicklung Vividam Anlagestrategien April 2021

Zaghaft (vividam Nachhaltig 30)

Sie möchten anlegen oder sparen, um mittelfristig eine Rendite über dem Festgeldniveau zu erzielen.
Vermögenserhalt ist für Sie das A und O, am liebsten würden Sie Risiken weitestgehend vermeiden, was in dem aktuellen Nullzinsumfeld nicht möglich ist. Eine überdurchschnittliche Rendite ist für Sie eher zweitrangig. Sie legen viel Wert auf den Erhalt des investierten Kapitals. Dafür sind Sie bereit, einen Teil Ihres Vermögens für eine Laufzeit von mindestens 5 bis 7 Jahren anzulegen.

Gelassen (vividam Nachhaltig 50)

Sie möchten anlegen oder sparen, um langfristig eine Rendite über dem Geldmarkt und der Inflation zu erzielen. Dafür sind Sie bereit, einen Teil Ihres Vermögens für eine Laufzeit von mindestens 7 bis 10 Jahren anzulegen. Zwischenzeitliche Kursschwankungen können Sie in Kauf nehmen. Ausgewogene, mittel- bis langfristige Ertragschancen bei moderaten Risiken liegen dieser Strategie zugrunde.

Weitblickend (vividam Nachhaltig 70)

Sie möchten anlegen oder sparen, um langfristig eine höhere Rendite zu erzielen. Dafür sind Sie bereit, einen Teil Ihres Vermögens für eine Laufzeit von mindestens 10 oder sogar 15 Jahren anzulegen. Stärkere Kursrückschläge in Krisenzeiten lassen Sie als langfristigen Anleger idealerweise völlig unberührt. Je länger Sie planen Ihr Geld anzulegen, desto mehr Zeit geben Sie Ihrer Geldanlage, um eventuelle Kursverluste wieder auszugleichen. Überdurchschnittliche, langfristige Ertragschancen bei höheren Risiken liegen dieser Strategie zugrunde.

Klippenspringer (vividam Nachhaltig 100)

Ihnen geht es bei der nachhaltigen Geldanlage nur um eines: die höchstmöglichen Chancen zu ergreifen. Sie wissen um die Risiken, sind aber in der Lage, sie zu tragen und zu ertragen. Für Ihr Depot kommen daher nur 100 % Aktienfonds in Frage. Aber Vorsicht: Die „Klippenspringerstrategie“ ist nur für mutige Anleger, die über einen langen Anlagehorizont anlegen und sparen wollen und dabei die Schwankungen der Märkte nicht scheuen und als Chance erachten. Dabei kann es auch mal „weh tun“, wenn man falsch auf der Wasseroberfläche aufkommt. Aber das Adrenalin macht es schon wieder wett!

Nachfolgende Grafik zeigt die Wertentwicklung der vier Strategien seit Anfang 2020

Bleiben Sie auf dem Laufenden mit unserem monatlichen Marktkommentar

Aktuelle Performance der vier Strategien per 31.03.2021 gem. der BVI-Methode (vor VV-Gebühren von 1,18%, nach Fondskosten)

Die Wertentwicklung in der Vergangenheit stellt keine Garantie für zukünftige Entwicklungen dar. Der Wert der Anlage sowie die Erträge daraus unterliegen Schwankungen. Informationen zu Risiken finden Sie hier.
* Der Start von vividam 30, 50 und 70 war am 1. Dezember 2018, vividam 100 folgte dann am 1. Juli 2019.
** Der maximale Verlust bezeichnet den höchsten Wertrückgang – gerechnet vom maximalen Hoch bis zum Tief, den die Strategie seit dem Start von vividam verzeichnete.

Bleiben Sie auf dem Laufenden mit unserem monatlichen Marktkommentar

Seit dem Start von vividam im Dezember 2018 sind mehr als 2 Jahre vergangen und wir können nun auf mehr als zwei Jahre echte Wertentwicklung zurückschauen – mit einigen Ups und Downs. Und am 1. Juli 2020 feierte unsere vierte und jüngste Strategie – der Klippenspringer – seinen 1. Geburtstag. Der Nukleus von vividam in Form einer „analogen“, ausgewogenen ökologisch-ethischen Fonds-Vermögensverwaltung mit einer Aktienfondsquote von 50% besteht bereits seit mehr als fünf Jahren. Daher verweisen wir für eine längere Historie gerne auf das Factsheet dieser Strategie ab 2016.

Aber nun zum vergangenen Monat März und dem ersten Quartal. Nach dem ersten Minus im Februar seit März letzten Jahres konnten wir im vergangenen Monat wieder ein Plus ausweisen, wobei wir noch unterhalb der Höchststände vom 16. Februar liegen und der „Benchmark“ seit dem hinterherhinken. Gewinnmitnahmen im „Clean Tech“ Sektor belasten unsere Portfolios derzeit, wobei dies nach dem starken Anstieg absehbar war … Auch von der Rotation in „Value“ können wir mit unserem Ansatz nicht profitieren, da wir kaum in klassischen Value-Titeln wie Banken und nicht in Energiewerte investiert sind. Unsere Outperformance ging in dieser Phase um rund 6% zurück.

Der März war weiterhin geprägt von global steigenden Zinsen und der Furcht vor Inflation. Der Zinsanstieg im 1. Quartal war der stärkste seit 40 Jahren. Noch schaut die US-Notenbank Fed zu und agiert nicht – trotz Versuchen der Märkte, eine Reaktion zu erzwingen. Aber auch Corona hat uns weiterhin fest im Griff und die Diskussion um den Impfstoff von AstraZeneca sorgt weiterhin für Unruhe, besonders in Europa. Gerade bei uns ist die Impfgeschwindigkeit sehr langsam und lässt ein „normales“ Leben in die Ferne rücken.

Je nach Strategie lag das Plus im März zwischen 1,66% und 4,26%. Auf Jahressicht liegen wir nun in drei Strategien hinter dem Vergleichsmaßstab (Benchmark). Trotz der Underperformance können wir aber im 1. Quartal eine absolut gute Performance erzielen, die zwischen 1,44% und 6,62% liegt.

Eine detaillierte Performance-Attribution für das erste Quartal 2021 können Sie hier herunterladen. In der Tabelle finden Sie auch eine Spalte mit einer „konventionellen“ Benchmark bestehend aus dem MSCI Welt in Euro (NR) und dem iBoxx EUR Overall (TR). Auch haben wir Spalten u.a. mit dem maximalen Verlust (max. Drawdown) eingeführt, um das zwischenzeitliche Risiko besser einzuschätzen. Auch zeigen wir nun die annualisierte Wertentwicklung sowie eine rollierende 12-Monatsperformance.

_______________________________________________________________________________

Sollten Sie weitere, allgemeine Informationen zu den Märkten wünschen, klicken Sie einfach hier für den aktuellen Marktkommentar der FiNet Asset Management AG.

Dürfen wir Sie überzeugen?

Nennen Sie uns, wieviel Sie investieren möchten, Ihr Ziel und Ihre Risikoneigung. Wir empfehlen Ihnen die passende Anlagestrategie.

Sparpläne bereits ab 50 € monatlich mit mindestens 2.500 € Einmalbetrag

Kontakt:

FiNet Asset Management AG

Neue Kasseler Straße 62 C-E

35039 Marburg

Telefon:  06421 1683-513

Zentrale: 06421 1683-500

Internet: www.finet-am.de

Weiterführende Links:

FAQ

Webseite durchsuchen:

Suchen Sie etwas Bestimmtes? Dann nutzen Sie doch unsere Schlagwortsuche:

ebase-Login

Wertentwicklung -