vividam

Unsere Wertentwicklung

Hier zeigen wir die Wertentwicklung unserer Portfolios auf einem Blick.

Vividam - Anlagestrategie "Weitblickend"

Wertentwicklung aller vividam Strategien seit Beginn

Wertentwicklung -

Zaghaft (vividam Nachhaltig 30)

Sie möchten anlegen oder sparen, um mittelfristig eine Rendite über dem Festgeldniveau zu erzielen.
Vermögenserhalt ist für Sie das A und O, am liebsten würden Sie Risiken weitestgehend vermeiden, was in dem aktuellen Nullzinsumfeld nicht möglich ist. Eine überdurchschnittliche Rendite ist für Sie eher zweitrangig. Sie legen viel Wert auf den Erhalt des investierten Kapitals. Dafür sind Sie bereit, einen Teil Ihres Vermögens für eine Laufzeit von mindestens 5 bis 7 Jahren anzulegen.

Gelassen (vividam Nachhaltig 50)

Sie möchten anlegen oder sparen, um langfristig eine Rendite über dem Geldmarkt und der Inflation zu erzielen. Dafür sind Sie bereit, einen Teil Ihres Vermögens für eine Laufzeit von mindestens 7 bis 10 Jahren anzulegen. Zwischenzeitliche Kursschwankungen können Sie in Kauf nehmen. Ausgewogene, mittel- bis langfristige Ertragschancen bei moderaten Risiken liegen dieser Strategie zugrunde.

Weitblickend (vividam Nachhaltig 70)

Sie möchten anlegen oder sparen, um langfristig eine höhere Rendite zu erzielen. Dafür sind Sie bereit, einen Teil Ihres Vermögens für eine Laufzeit von mindestens 10 oder sogar 15 Jahren anzulegen. Stärkere Kursrückschläge in Krisenzeiten lassen Sie als langfristigen Anleger idealerweise völlig unberührt. Je länger Sie planen Ihr Geld anzulegen, desto mehr Zeit geben Sie Ihrer Geldanlage, um eventuelle Kursverluste wieder auszugleichen. Überdurchschnittliche, langfristige Ertragschancen bei höheren Risiken liegen dieser Strategie zugrunde.

Klippenspringer (vividam Nachhaltig 100)

Ihnen geht es bei der nachhaltigen Geldanlage nur um eines: die höchstmöglichen Chancen zu ergreifen. Sie wissen um die Risiken, sind aber in der Lage, sie zu tragen und zu ertragen. Für Ihr Depot kommen daher nur 100 % Aktienfonds in Frage. Aber Vorsicht: Die „Klippenspringerstrategie“ ist nur für mutige Anleger, die über einen langen Anlagehorizont anlegen und sparen wollen und dabei die Schwankungen der Märkte nicht scheuen und als Chance erachten. Dabei kann es auch mal „weh tun“, wenn man falsch auf der Wasseroberfläche aufkommt. Aber das Adrenalin macht es schon wieder wett!

Nachfolgende Grafik zeigt die Wertentwicklung der vier Strategien seit Jahresbeginn

Bleiben Sie auf dem Laufenden mit unserem monatlichen Marktkommentar

Aktuelle Performance der vier Strategien per 15.01.2021 gem. der BVI-Methode (vor VV-Gebühren, nach Fondskosten)

15. Jan. 2021 Dez 2020 Q4 2020 Q3 2020 Q2 2020 Q1 2020 1/2021 Bench-mark 12 Monate rollierend 2020 2019 seit Start* Wertent-wicklung p.a. Maximaler Verlust**
vividam 30 2,05% 1,80% 6,16% 4,07% 7,83% -8,97% 2,05% 0,58% 8,44% 8,44% 11,58% 17,36% 7,95% -16,48%
vividam 50 3,06% 2,56% 8,54% 5,55% 10,43% -11,60% 3,06% 1,03% 11,84% 11,84% 14,41% 22,20% 10,06% -21,69%
vividam 70 4,01% 3,40% 11,07% 7,10% 13,24% -14,93% 4,01% 1,48% 14,60% 14,60% 18,19% 26,48% 11,88% -28,59%
vividam 100 4,90% 3,97% 13,81% 8,40% 16,56% -17,28% 4,90% 2,15% 18,96% 18,96% 7,37% 27,72% 17,58% -33,20%

Die Wertentwicklung in der Vergangenheit stellt keine Garantie für zukünftige Entwicklungen dar. Der Wert der Anlage sowie die Erträge daraus unterliegen Schwankungen. Informationen zu Risiken finden Sie hier.
* Der Start von vividam 30, 50 und 70 war am 1. Dezember 2018, vividam 100 folgte dann am 1. Juli 2019.
** Der maximale Verlust bezeichnet den höchsten Wertrückgang – gerechnet vom maximalen Hoch bis zum Tief, den die Strategie seit dem Start von vividam verzeichnete.

Bleiben Sie auf dem Laufenden mit unserem monatlichen Marktkommentar

Seit dem Start von vividam im Dezember 2018 sind mehr als 2 Jahre vergangen und das Jahr 2020 ist nun Geschichte. Wir können nun auf mehr als zwei Jahre echte Wertentwicklung zurückschauen – mit einigen Up und Downs. Und am 1. Juli feierte unsere vierte und jüngste Strategie – der Klippenspringer – seinen 1. Geburtstag. Die Ursprungsstrategie von vividam in Form einer „analogen“, ausgewogenen ökologisch-ethischen Fonds-Vermögensverwaltung mit einer Aktienfondsquote von 50% besteht bereits seit fast fünf Jahren. Daher verweisen wir für eine längere Historie gerne auf das Factsheet für die Jahre 2016 bis 2020.

Das Jahr 2020 ist nun vorbei – „endlich“ wird so mancher wohl am 31.12. um Mitternacht gesagt und dabei alle Hoffnung auf ein deutlich besser verlaufendes Jahr 2021 gesetzt haben. Zweifelsohne war 2020 in vielerlei Hinsicht ein mehr als schwieriges Jahr. Eine Pandemie namens Corona, die uns bis heute im Griff hat und trotz eines, nun verfügbaren Impfstoffes wohl auch noch einige Zeit in unserem alltäglichen Leben begleiten wird. Auch an den Börsen dieser Welt hat Corona merklich Spuren hinterlassen und das insbesondere Anfang 2020, als der von Experten schnell als Corona-Crash benannte Kursverfall einsetzte und innerhalb kürzester Zeit, die bis dato erwirtschafteten Renditen „vernichtete“. Auch bei unseren vier Anlagestrategien von vividam konnten wir uns dieser Entwicklung nicht entziehen und mussten anfänglich Verluste hinnehmen. Aber das ist inzwischen Geschichte. Mittlerweile haben wir die Verluste im 4. Quartal mehr als aufgeholt und neue Allzeithochs erreicht.

Das abschließende 4. Quartal war ein sehr gutes – je nach Strategie lag das Plus zwischen 6,16% und 13,81%. Besonders der November war sehr stark, aber auch der Dezember schloss im Plus – der neunte positive Monat in Folge. Die Hoffnung und die Zulassung des BioNTech Impfstoff, der Wahlsieg von Joe Biden und der kaum mehr erwartete Brexit-Deal ließen die Börsen bis Jahresende steigen. Selbst die 2. globale Corona-Welle mit erneuten Lockdowns kann den Börsen – bis jetzt – nichts antun. Insgesamt war das Jahr 2020 gemessen am MSCI Welt Index in US-Dollar mit einem Plus von 14,06% ein sehr gutes Jahr. Die Wertentwicklung wird allerdings für einen Euro-Anleger durch den Euroanstieg von 8,94% gedrückt, so dass am Jahresende lediglich ein Plus von 6,33% übrigblieb.

Die Daten für den Dezember können Sie der Tabelle oben entnehmen. Eine detaillierte Performanceattribution für das vierte Quartal können Sie hier herunterladen. In der Tabelle finden Sie auch eine Spalte mit einer „konventionellen“ Benchmark bestehend aus dem MSCI Welt in Euro (NR) und dem iBoxx EUR Overall (TR). Auch haben wir Spalten u.a. mit dem maximalen Verlust (max. Drawdown) eingeführt, um das zwischenzeitliche Risiko besser einzuschätzen. Auch zeigen wir nun die annualisierte Wertentwicklung sowie eine rollierende 12-Monatsperformance.

Auch der Januar fängt bis jetzt gut an – trotz des „Sturms auf das Capitol“ in Washington und weiteren Lockdowns. Warten wir ab, wie sich 2021 weiter entwickelt und hoffen das Beste!

In diesem Sinne wünschen wir Ihnen einen erfolgreichen Start in das Jahr 2021 und bleiben Sie bitte gesund!

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Sollten Sie weitere, allgemeine Informationen zu den Märkten wünschen, klicken Sie einfach hier für den aktuellen Marktkommentar der FiNet Asset Management AG.

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